ऋण और निवेश

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बैंक ऑफ महाराष्ट्र हेड ऑफिस
लोकमंगल, 1501, शिवाजीनगर
पुणे 411005,
020 - 25514501 से 12

महत्‍वपूर्ण

बैंक ऑफ महाराष्‍ट्र कभी भी फोन कॉल/ई-मेल/एसएमएस के माध्‍यम से किसी भी उद्देश्‍य हेतु बैंक खाते के ब्‍यौरे नहीं मांगता।
बैंक सभी ग्राहकों से अपील करता है कि ऐसे किसी भी फोन कॉल/ई-मेल/एसएमएस का उत्‍तर न दें, और किसी से भी, किसी भी उद्देश्‍य हेतु अपने बैंक खाते के ब्‍यौरे साझा न करें। किसी से भी अपने डेबिट/क्रेडिट कार्ड का सीवीवी/पिन साझा न करें।

ऋण और निवेश

6 [इंटर कॉरपोरेट लोन और निवेश.

372A. ( 1) कोई कंपनी करेगा, प्रत्यक्ष या परोक्ष रूप से, -

(क) किसी भी अन्य निगमित निकाय के लिए किसी भी ऋण है;

(ख) किसी भी शरीर कॉर्पोरेट, द्वारा करने के लिए, या किसी अन्य व्यक्ति को किसी अन्य व्यक्ति द्वारा किए गए एक ऋण के संबंध में, सुरक्षा की कोई गारंटी दे, या प्रदान; और

(ग) के अधिग्रहण, सदस्यता, खरीद या कॉर्पोरेट किसी अन्य शरीर की अन्यथा प्रतिभूतियों के माध्यम से,

अधिक है, जो भी इसकी चुकता शेयर पूंजी और मुक्त भंडार, या अपनी स्वतंत्र भंडार का सौ फीसदी की साठ फीसदी से अधिक:

बशर्ते कि जहां अब तक किए गए ऋण और निवेश का कुल, गारंटी या सुरक्षा अब तक निवेश, ऋण, गारंटी या सुरक्षा बोर्ड द्वारा किए गए या दिए जाने का प्रस्ताव के साथ, कॉर्पोरेट अन्य सभी निकायों के लिए या में प्रदान की जाती है, जिसके लिए मात्रा , कोई निवेश या ऋण की जाएगी या गारंटी दी जाएगी या पहले से एक सामान्य बैठक में पारित एक विशेष संकल्प द्वारा अधिकृत जब तक सुरक्षा प्रदान की जाएगी उक्त सीमा से अधिक है:

परंतु - अगर बोर्ड, पहले एक विशेष संकल्प द्वारा अधिकृत किया जा रहा है, बिना गारंटी दे सकता है कि

(एक)ऋण और निवेश एक संकल्प इस धारा के प्रावधानों के अनुसार की गारंटी देने के लिए अधिकृत बोर्ड की बैठक में पारित हो जाता है;

(ख) एक गारंटी देने के लिए एक सामान्य बैठक में पारित एक विशेष संकल्प द्वारा पिछले प्राधिकरण प्राप्त करने से कंपनी को रोका जो असाधारण परिस्थितियों वहां मौजूद; और

(ग) खंड (क) के तहत बोर्ड का संकल्प तुरंत जो भी पहले हो बोर्ड के संकल्प के गुजर जाने के बाद कंपनी या आयोजित वार्षिक आम बैठक के एक सामान्य बैठक में, बारह महीने के भीतर इसकी पुष्टि की है:

भी प्रदान की इस तरह के संकल्प के नोटिस में स्पष्ट रूप से विशिष्ट सीमा का संकेत होगा कि, निवेश किए जाने के लिए या ऋण या सुरक्षा या गारंटी दिए जाने के लिए प्रस्तावित है, जिसमें शरीर कॉर्पोरेट का विवरण, निवेश, ऋण या सुरक्षा या गारंटी के उद्देश्य, धन और ऐसे अन्य विवरण के विशिष्ट स्रोतों.

(2) किसी ऋण या निवेश किया है या किया जाएगा गारंटी या इसे मंजूरी देने संकल्प बैठक में उपस्थित सभी निदेशकों की सहमति से बोर्ड की बैठक और सार्वजनिक वित्तीय के पूर्व अनुमोदन में पारित हो जाता है जब तक कि कंपनी द्वारा दी गई सुरक्षा संस्था में निर्दिष्ट खंड -4 ए के किसी भी अवधि के ऋण संविदा है, प्राप्त की है जहां,:

बशर्ते एक सार्वजनिक वित्तीय संस्थान की कि पूर्व अनुमति की आवश्यकता नहीं होगी, जहां अब तक किए गए ऋण और निवेश का कुल, गारंटी या सुरक्षा अब तक निवेश, ऋण, गारंटी के साथ, कॉर्पोरेट या अन्य सभी निकायों के लिए या में प्रदान की जाती है, जिसके लिए मात्रा सुरक्षा या बनाया (1), ऋण किश्तों या ब्याज के भुगतान की अदायगी में कोई तयशुदा नियम और इस तरह के ऋण की शर्तों के अनुसार, अगर वहाँ के लिए उप - धारा में निर्दिष्ट साठ फीसदी की सीमा को पार नहीं करता दिए जाने का प्रस्ताव सार्वजनिक वित्तीय संस्थान.

(3) शरीर के किसी भी कंपनी के लिए कोई ऋण जनता भारत अधिनियम रिजर्व बैंक, 1934 (1934 का 2) की धारा 49 के अधीन किए गए मानक दर की जा रही है, प्रचलित बैंक दर से कम ब्याज की दर पर की जाएगी.

(4) के प्रावधानों का उल्लंघन चूक गया है जो कोई भी कंपनी, अनुभाग 58A , करेगा, प्रत्यक्ष या परोक्ष रूप से, -

(क) शरीर के किसी भी कंपनी के लिए किसी भी ऋण है;

(ख) किसी भी शरीर कॉर्पोरेट, द्वारा करने के लिए, या किसी अन्य व्यक्ति को किसी अन्य व्यक्ति द्वारा किए गए एक ऋण के संबंध में, सुरक्षा की कोई गारंटी दे, या प्रदान; और

(ग) के अधिग्रहण, सदस्यता, खरीद या कॉर्पोरेट किसी अन्य शरीर की अन्यथा प्रतिभूतियों के माध्यम से,

ऐसे डिफ़ॉल्ट संविदा होने तक.

(5) (ए) हर कंपनी हर निवेश या ऋण के संबंध में निम्नलिखित ब्यौरे दिखा एक रजिस्टर रखना होगा, दी गारंटी या सुरक्षा (1), अर्थात् उप - धारा के तहत किसी भी निगमित निकाय के संबंध में यह द्वारा प्रदान की: -

(मैं) निगमित निकाय का नाम;

(Ii) राशि, शर्तें और निवेश या ऋण या सुरक्षा या गारंटी के उद्देश्य;

(Iii) निवेश या लोन बना दिया गया है, जिस पर तारीख; और

(चतुर्थ) की गारंटी दी गई है या सुरक्षा के लिए एक ऋण के संबंध में प्रदान की गई है जिस पर तारीख.

(ख) निवेश, ऋण, गारंटी या सुरक्षा के ऋण और निवेश ऋण और निवेश ब्यौरे (क) इस तरह के निवेश या ऋण के निर्माण, या इस तरह की गारंटी या प्रावधान के देने के सात दिन के भीतर रजिस्टर पूर्वोक्त में कालक्रम के अनुसार प्रवेश नहीं किया जाएगा खंड में निर्दिष्ट इस तरह के सुरक्षा.

(6) रजिस्टर उपधारा में निर्दिष्ट (5) संबंधित कंपनी का पंजीकृत कार्यालय में रखा और किया जाएगा

(क) इस तरह के कार्यालय में निरीक्षण के लिए खुला हो जाएगा; और

(ख) के अर्क उधर से लिया जा सकता है और प्रतियां तत्संबंधी आवश्यक हो सकता है,

उसी हद तक, एक ही तरीके से, और कंपनी के सदस्यों के रजिस्टर के मामले में एक ही फीस का भुगतान करने पर कंपनी के किसी भी सदस्य द्वारा; और के प्रावधानों के अनुभाग 163 के हिसाब से लागू होंगे.

(7) केन्द्र सरकार के इस खंड के प्रयोजनों के लिए दिशानिर्देश लिख सकते हैं.

(8) इस खंड में निहित कुछ नहीं, लागू नहीं होगी -

(क) बनाया किसी भी ऋण के लिए, किसी भी गारंटी या दिए गए किसी सुरक्षा या किसी भी निवेश से बनाया

(मैं) एक बैंकिंग कंपनी, या एक बीमा कंपनी, या अपने व्यापार के सामान्य पाठ्यक्रम में एक हाउसिंग फाइनेंस कंपनी, या औद्योगिक उद्यमों के वित्त पोषण के उद्देश्य से स्थापित कंपनी, या ढांचागत सुविधाएं उपलब्ध कराने की;

(Ii) जिसका प्रमुख व्यापार शेयर, शेयर, डिबेंचर या अन्य प्रतिभूतियों के अधिग्रहण है एक कंपनी;

(Iii) एक निजी कंपनी है, यह एक सार्वजनिक कंपनी की एक सहायक कंपनी है, जब तक;

(ख) खंड के अनुसरण (एक) उप - धारा (1) के के में आवंटित शेयरों में किए गए निवेश को खंड 81 ;

(ग) अपनी पूर्ण स्वामित्व वाली subsi डायरी को एक होल्डिंग कंपनी द्वारा किए गए किसी भी ऋण के लिए;

किसी भी गारंटी या अपनी पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी में किए गए ऋण के संबंध में एक होल्डिंग कंपनी द्वारा उपलब्ध कराई गई सुरक्षा के लिए (घ); या

(ई) सदस्यता, खरीद के माध्यम से एक होल्डिंग कंपनी द्वारा अधिग्रहण, के लिए या अन्यथा, इसकी पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी की प्रतिभूतियों.

डिफ़ॉल्ट उप - धारा के अलावा अन्य इस धारा के प्रावधानों का अनुपालन करने में किया जाता है (9) (5), कंपनी और डिफ़ॉल्ट में है, जो कंपनी के हर अधिकारी को दो साल तक का हो सकता कारावास के साथ या के साथ दंडनीय होगा ठीक है, जो पचास हजार रुपए तक का हो सकता है:

ऐसे किसी गारंटी या सुरक्षा को देखते हुए या कंपनी द्वारा प्रदान की गई है, जो के संबंध में किसी भी तरह के लोन या किसी भी ऋण पूर्ण में चुकाया गया है, जहां है, बशर्ते कि कारावास की जिस तरह से कोई सज़ा इस उपधारा के तहत लगाया, और किया जाएगा इस तरह के ऋण के हिस्से में चुकाया गया है जहां, कारावास के माध्यम से इस उपधारा के तहत लगाया जा सकता है जो अधिकतम सजा उचित कम किया जाएगा:

जानबूझकर ऐसे किसी उल्लंघन के पक्ष हैं जो सभी व्यक्तियों को ऋण के पुनर्भुगतान के लिए या कंपनी की हैसियत से भुगतान करने के लिए आह्वान किया गया हो सकता है जो अच्छा वही बनाने के लिए कंपनी को संयुक्त रूप से और अलग - अलग, दायी होगा कि आगे प्रदान की दी गारंटी या इस तरह कंपनी द्वारा प्रदान की गई प्रतिभूतियों.

(10) स्वतः उप - धारा (5), कंपनी और डिफ़ॉल्ट में है, जो कंपनी के हर अधिकारी ललित के साथ जो दंडनीय होगा के प्रावधानों का उल्लंघन किया जाता है एक और ठीक से भी पांच हजार रुपए और करने के लिए विस्तार कर सकते हैं डिफ़ॉल्ट जारी है, जिसके दौरान पहले दिन के बाद हर दिन के लिए पांच सौ रुपये तक का हो सकता है.

स्पष्टीकरण इस खंड के प्रयोजनों, के लिए. -

(क) "ऋण" डिबेंचरों या अन्य कंपनी, एक बैंकिंग कंपनी नहीं होने के साथ एक कंपनी द्वारा बनाई गई पैसे के किसी भी जमा भी शामिल है;

(ख) "मुक्त भंडार" कंपनी के नवीनतम लेखापरीक्षित तुलन पत्र के अनुसार, लाभांश के रूप में वितरण के लिए स्वतंत्र हैं और प्रतिभूतियों प्रीमियम खाते की जमा राशि में शामिल होगा लेकिन शेयर आवेदन के पैसे को शामिल नहीं किया जाएगा, जो उन भंडार का मतलब है.]

वित्तीय उत्पाद विदेशी निवेश वित्त कार्यक्रम

हम ऋण और निवेश बीते तीन दशकों से अधिक समय से देश में निर्यात अवसर बढ़ा रहे हैं और देश की आर्थिक तरक्की में हमारा अहम योगदान रहा है| हमने विदेश व्यापार और निवेश अवसरों को जोड़ने का प्रयास किया है, ताकि लंबी अवधि में उसके बेहतर परिणाम मिलें| ऐसे समय में जब भारत वैश्विक फलक पर विनिर्माण केंद्र के रूप में छाप छोड़ने को तैयार है, हम भारतीय कंपनियों को विदेशों में निवेश करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं और उनका रास्ता सुगम बनाते हैं|

प्रमुख विशेषताएं

हम निम्नलिखित के जरिए विदेशी बाजारों तक आपकी पहुंच आसान बना सकते हैं:

भारतीय कंपनियों को मियादी ऋण देकरः

भारतीय कंपनियों के विदेशी संयुक्त उपक्रमों / पूर्ण स्वाधिकार वाली सहायक संस्थाओं में इक्विटी निवेश|

भारतीय कंपनियों के संयुक्त उपक्रमों / पूर्ण स्वामित्व वाली अनुषंगियों को ऋण|

भारतीय कंपनियों के विदेशी संयुक्त उपक्रमों / पूर्ण स्वामित्व वाली अनुषंगियों को आंशिक वित्तपोषण के लिए मियादी ऋणः

आस्तियों के अधिग्रहण के लिए किया गया पूंजी खर्च

कार्यशील पूंजी जरूरतें

दूसरी कंपनी में इक्विटी निवेश

ब्रांड /पेटेंट /अधिकार/ अन्य बौद्धिक संपदा अधिकारों का अधिग्रहण

किसी दूसरी कंपनी का अधिग्रहण

कोई अन्य गतिविधि जिसके लिए वह कंपनी तब एक्ज़िम बैंक से वित्तपोषण हासिल करने के लिए पात्र होती जब वह भारतीय होती

विदेशी संयुक्त उपक्रमों/ पूर्ण स्वामित्व वाली सहयोगी संस्थाओं को मियादी ऋण / कार्यशील पूंजी जुटाने के लिए गारंटी की सुविधा|

पात्रता

हम भारतीय प्रमोटर कंपनी को निधिक/ गैर-निधिक सहायता प्रदान करते हैं|

हमारा वित्तपोषण भारतीयों के लिए भारतीय रुपए में और विदेशी इकाई के लिए विदेशी मुद्रा में उपलब्ध है| (भारतीय रिज़र्व बैंक के दिशानिर्देशों के अनुसार)

मियादी वित्तपोषण पर वाणिज्यिक ब्याज दरें लागू होती हैं|

हमारे ऋण की अवधि सुविधानुसार आम तौर पर 5-7 साल तक होती है|

सिक्योरिटी में विदेशी इकाई की आस्तियों पर समुचित प्रभार, भारतीय प्रमोटर की कॉर्पोरेट गारंटी, जोखिम कवर और विदेशी उपक्रम में भारतीय प्रमोटर की हिस्सेदारी की गिरवी शामिल हैं|

एक्ज़िम से
फायदे

निर्यातकों की जरूरतों की जानकारी|

विशाल अंतरराष्ट्रीय नेटवर्क का लाभ उठाने की क्षमता|

भारतीय रुपए और विदेशी मुद्रा दोनों में ऋण सुविधा|

प्रतिस्पर्द्धी ब्याज दरें और चुकौती में लचीलापन|

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ऋण प्रतिभूतियों में यूपीआई से खुदरा निवेश की सीमा पांच लाख रुपये हुई

नयी दिल्ली, आठ मार्च (भाषा) बाजार नियामक सेबी ने सार्वजनिक निर्गम में ऋण प्रतिभूतियां खरीदने वाले खुदरा निवेशकों के लिए यूपीआई प्रणाली के जरिये भुगतान से किए जाने वाले निवेश की सीमा दो लाख से बढ़ाकर पांच लाख रुपये कर दी है। भारतीय प्रतिभूति ए वं विनिमय बोर्ड (सेबी) ने मंगलवार को एक परिपत्र में इसकी जानकारी देते हुए कहा कि एक मई, 2022 या उसके बाद खुलने वाली ऋण प्रतिभूतियों के सार्वजनिक निर्गमों पर नया प्रावधान लागू होगा। सेबी के मौजूदा नियमों के तहत निवेशकों को यह विकल्प मिलता है कि वे ऋण प्रतिभूतियों के निर्गम में यूपीआई प्रणाली के जरिये

भारतीय प्रतिभूति ए वं विनिमय बोर्ड (सेबी) ने मंगलवार को एक परिपत्र में इसकी जानकारी देते हुए कहा कि एक मई, 2022 या उसके बाद खुलने वाली ऋण प्रतिभूतियों के सार्वजनिक निर्गमों पर नया प्रावधान लागू होगा।

सेबी के मौजूदा नियमों के तहत निवेशकों को यह विकल्प मिलता है कि वे ऋण प्रतिभूतियों के निर्गम में यूपीआई प्रणाली के जरिये दो लाख रुपये मूल्य तक के कोष का निवेश कर सकते हैं। इसमें बदलाव के बाद यह निवेश सीमा बढ़कर पांच लाख रुपये हो जाएगी।

बाजार नियामक ने प्रतिभागियों के साथ चर्चा के आधार पर प्रावधानों में एकरूपता लाने के लिए यूपीआई से निवेश की सीमा दो लाख से बढ़ाकर पांच लाख रुपये करने का फैसला किया है।

त्वरित भुगतान की प्रणाली यूपीआई का विकास भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम (एनपीसीआई) ने किया है। इसकी मदद से कोई व्यक्ति दूसरे व्यक्ति के खाते में रकम का अंतरण तुरंत ही कर सकता है।

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ऋण और निवेश

Q. कोर निवेश कंपनियों CIC के संदर्भ में, निम्नलिखित कथनों पर विचार कीजिये:1. वे गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियाँ NBFC हैं जो समूह की कंपनियों में इक्विटी शेयरों, वरीयता शेयरों, बॉन्ड, डिबेंचर, ऋण या ऋण में निवेश के रूप में अपनी शुद्ध संपत्ति का 902. व्यवस्थित रूप से महत्त्वपूर्ण कोर निवेश कंपनियाँ CICs ND SI एक गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनी NBFC है, जिसका परिसंपत्ति आकार 1000 करोड़ रुपये और उससे अधिक होता है।उपर्युक्त कथनों में से कौन सा/से सही नहीं है/हैं?

Q. कोर निवेश कंपनियों (CIC) के संदर्भ में, निम्नलिखित कथनों पर विचार कीजिये:

1. वे गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियाँ (NBFC) हैं जो समूह की कंपनियों में इक्विटी शेयरों, वरीयता शेयरों, बॉन्ड, डिबेंचर, ऋण या ऋण में निवेश के रूप में अपनी शुद्ध संपत्ति का 90% से कम का स्वामित्व नहीं रखती हैं।

2. व्यवस्थित रूप से महत्त्वपूर्ण कोर निवेश कंपनियाँ (CICs-ND-SI) एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) है, जिसका परिसंपत्ति आकार 1000 करोड़ रुपये और उससे अधिक होता है।