मिड कैप फंड्स क्या हैं?

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लार्ज-कैप बनाम मिड-कैप म्यूचुअल फंड

लार्ज-कैप और मिड-कैप फंडों के बारे में सुना है? लेकिन, वे एक दूसरे से (लार्ज-कैप बनाम मिड-कैप) कैसे भिन्न हैं? यह अक्सर किसी के लिए एक भ्रमित करने वाली श्रेणी होती हैइन्वेस्टर में निवेश करने की योजना बनाते समयइक्विटी फ़ंड. फिर भी, एक अच्छी बात यह है कि हम यहाँ आपके भ्रम को दूर करने के लिए हैं! तो, आइए पहले इन मिड कैप फंड्स क्या हैं? शब्दों को अलग-अलग और थोड़ा विस्तार से समझें।

लार्ज कैप फंड एक प्रकार का फंड होता है, जिसमें बड़ी कंपनियों के साथ प्रमुख रूप से निवेश किया जाता हैमंडी पूंजीकरण। ये अनिवार्य रूप से बड़े व्यवसायों वाली बड़ी कंपनियां हैं। लार्ज कैप स्टॉक को आमतौर पर ब्लू चिप स्टॉक के रूप में भी जाना जाता है। लार्ज कैप के बारे में एक आवश्यक तथ्य यह है कि ऐसी बड़ी कंपनियों के बारे में जानकारी प्रकाशनों (पत्रिकाओं/समाचार पत्रों) में मिड कैप फंड्स क्या हैं? आसानी से उपलब्ध है।

मिड कैप फंड

मिड कैप फंड मिड साइज कंपनियों में निवेश करते हैं। मिड-कैप फंड में रखे गए स्टॉक वे कंपनियां हैं जो अभी भी विकसित हो रही हैं। ये मध्यम आकार के कॉरपोरेट हैं जो बड़े और के बीच स्थित हैंछोटी टोपी स्टॉक। वे कंपनी के आकार, ग्राहक आधार, राजस्व, टीम के आकार आदि जैसे सभी महत्वपूर्ण मापदंडों पर दो चरम सीमाओं के बीच रैंक करते हैं।

बाजार पूंजीकरण

लार्ज कैप अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के शेयर होते हैं जिनकी बाजार पर मजबूत पकड़ होती है और आमतौर पर इन्हें सुरक्षित निवेश माना जाता है। वे मिड कैप फंड्स क्या हैं? ऐसी कंपनियां हैं जिनका बाजार पूंजीकरण (एमसी = कंपनी द्वारा जारी किए गए शेयरों की संख्या एक्स बाजार मूल्य प्रति शेयर) INR 10 से अधिक है,000 करोड़। मिड कैप 500 करोड़ रुपये से 10,00 करोड़ रुपये के बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां हो सकती हैं।

मिड कैप फंड्स क्या हैं?

बाज़ार पूंजीकरण एक स्टॉक के सम्पूर्ण बाज़ार पूंजीकरण का औसत है जो सारे मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंज / बाज़ार में सूचीबद्ध है या सिर्फ उस एक स्टॉक बाज़ार का सम्पूर्ण बाज़ार पूंजीकरण है जहां वो सूचीबद्ध है|

फण्ड मैनेजर फंड्स के उद्देश्य मुताबिक़ निवेश करते हैं और निवेशकों को यह मालूम होता रहता है कि निवेश कहाँ किया गया है| जैसे, मिड कैप फंड्स क्या हैं? मिड कैप ग्रोथ फंड्स का एसेट / संपत्ति आवंटन मिड कैप वर्ग में ही होना चाहिए जिसकी निवेश शैली विकास उन्मुख हो और इसका असर पोर्टफोलियो में स्पष्ट दिखाई देना चाहिए| इससे निवेशकों को एक जैसे अधिदेश वाले फंड्स की तुलना करने में आसानी होगी| बाज़ार के उतार- चढ़ाव से होने वाले बाज़ार पूंजीकरण में आये बदलावों को मद्देनज़र रख पोर्टफोलियो को नियमित रूप से संतुलित करते रहना ज़रूरी है|

Money Guru: मिडकैप से कैसे कमाएं मुनाफा? पैसे लगाने से पहले क्या देखें? एक्सपर्ट से यहां जानें निवेश के मंत्र

Money Guru: मिडकैप फंड ऐसे म्यूचुअल फंड हैं, जो ज़्यादातर मिड कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है. आप चाहें तो इन फंड्स में पैसा लगा सकते हैं.

Money Guru: निवेश में सही फैसला बहुत मायने रखता है. म्यूचुअल फंड्स (Mutual Funds) में निवेश करना हो लेकिन किस फंड में निवेश किया जाए या बचा जाए ये समझना जरूरी है. जानकारों का कहना है कि मिड कैप फंड्स क्या हैं? निवेशक चाहें तो मिडकैप फंड (mid cap fund) में निवेश कर बेहतर रिटर्न कमा सकते हैं. अब सवाल है कि मिडकैप फंड से मुनाफा कैसे कमाया जाए? फिलहाल मिडकैप फंड में निवेश करें या नहीं.निवेश से पहले किन बातों पर गौर करना जरूरी है. ऐसे तमाम सवाल हैं जिन्हें हम यहां कम्प्लीट सर्कल वेल्थ सॉल्यूशन्स के मैनेजिंग पार्टनर क्षितिज महाजन और फिनफिक्स रिसर्च के फाउंडर प्रबलीन बाजपेयी से समझ लेते हैं.

SBI मैग्‍नम मिडकैप फंड (SBI Magnum Midcap Fund)

SBI मैग्‍नम मिडकैप फंड ने 3 साल में 29.46 फीसदी सालाना का रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 2.17 लाख रुपये हो गया. वहीं, 10,000 रुपये मंथली SIP की वैल्‍यू बढ़कर 6.47 लाख रुपये हो गई है. इसमें मिनिमम निवेश 5000 रुपये का है. वहीं, मिनिमम 500 रुपये की SIP से निवेश शुरू कर सकते हैं. इसमें एक्‍सपेंश रेश्‍यो 1.09 फीसदी है. यह स्‍कीम 1 जनवरी 2013 को लॉन्‍च हुई थी.

(नोट: मिड कैप फंड्स के रिटर्न की जानकारी वैल्‍यू रिसर्च से ली मिड कैप फंड्स क्या हैं? गई है. यहां सिर्फ फंड्स की परफॉर्मेंस की जानकारी दी गई है. यह निवेश की सलाह नहीं है.)

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड

इस मिड कैप फंड्स क्या हैं? स्कीम के डायरेक्ट प्लान ने 3 साल में 30.97 फीसदी का रिटर्न दिया है जबकि इसी अवधि में रेगुलर प्लान से 29.41 फीसदी का रिटर्न मिला है. फंड निफ्टी मिडकैप 150 टोटल रिटर्न इंडेक्स को ट्रैक करता है.

इस स्कीम के मिड कैप फंड्स क्या हैं? डायरेक्ट प्लान ने 3 साल में 44.29% का रिटर्न दिया मिड कैप फंड्स क्या हैं? है जबकि इसी अवधि में रेगुलर प्लान से 41.76% का रिटर्न मिला है. फंड निफ्टी मिडकैप 150 टोटल रिटर्न इंडेक्स को ट्रैक करता है.

क्वांट मिड कैप फंड

इस स्कीम के डायरेक्ट प्लान ने 3 साल में 40.56 फीसदी का रिटर्न दिया है जबकि इसी अवधि में रेगुलर प्लान से 37.88 फीसदी का रिटर्न मिला है. फंड निफ्टी मिडकैप 150 टोटल रिटर्न इंडेक्स को ट्रैक करता है.

इस स्कीम के डायरेक्ट प्लान ने 3 साल में 33.69% का रिटर्न दिया है जबकि इसी अवधि में रेगुलर प्लान से 32.49% रिटर्न मिला है. फंड निफ्टी मिडकैप 150 टोटल रिटर्न इंडेक्स को ट्रैक करता है.

यूटीआई मिड कैप फंड

इस स्कीम के डायरेक्ट प्लान ने 3 साल में 30.28% का रिटर्न दिया है जबकि इसी अवधि में रेगुलर प्लान से 29.06% का रिटर्न मिला है. फंड निफ्टी मिडकैप 150 टोटल रिटर्न इंडेक्स को ट्रैक करता है.

AMFI के अगस्त के आंकड़ों के अनुसार, नेट फ्लो के मामले में मिड कैप फंड टॉप पांच इक्विटी स्कीम में शामिल थे. अगस्त में मिडकैप फंडों में कुल निवेश 1489 करोड़ रुपये रहा. निवेशकों को यह याद मिड कैप फंड्स क्या हैं? रखना चाहिए कि किसी फंड का पिछला प्रदर्शन इस बात की गारंटी नहीं है कि वह भविष्य में भी बेहतर प्रदर्शन करेगा. म्यूचुअल फंड में कोई भी निवेश करने से पहले आपको हमेशा अपनी रिसर्च कर लेनी चाहिए और किसी वित्तीय योजनाकार से सलाह लेनी चाहिए.

(Article: Rajeev Kumar)

(डिस्क्लेमर: यहां दी गई लिस्ट केवल जानकारी के लिए है और AMFI वेबसाइट की डेटा मिड कैप फंड्स क्या हैं? पर आधारित है (09-09-2022 तक). यह लेख इनमें से किसी भी फंड को बढ़ावा देने का इरादा नहीं रखता है. म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं और इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि कोई फंड अपने पिछले प्रदर्शन को दोहराएगा. इसलिए म्यूचुअल फंड में निवेश का कोई भी निर्णय लेने से पहले आपको अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लेनी चाहिए.)