Dividend क्या होता है
म्यूच्यूअल फण्ड में ग्रोथ (Growth) और डिविडेंड (Dividend) विकल्प क्या होते हैं? किसमें करें निवेश?
म्यूच्यूअल फण्ड dividend और ग्रोथ विकल्प क्या होते हैं?
हर म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम में निवेश के दो विकल्प होते हैं|
#1 Growth (ग्रोथ)
आपको कोई डिविडेंड नहीं मिलता| अगर आपको अपने निवेश से कुछ पैसा चाहिए, तो आपको अपनी कुछ यूनिट्स को बेचना होगा| यूनिट्स बेचने पर जो मुनाफा होता है, उस पर आपको capital gains टैक्स देना होता है|
ग्रोथ विकल्प में आपका पैसा निवेशित रहता है आर बेहतर तरीके से कंपाउंड (compound) हो सकता है|
SBI BlueChip Fund-Growth
#2 Dividend (डिविडेंड)
समय-समय पर आपको dividend मिलता है| Dividend कब मिलना है और कितना मिलना है, यह आपकी इच्छा के अनुसार नहीं होता| फण्ड मेनेजर पर निर्भर करता है| साथ ही dividend केवल मुनाफे में से दिया जा सकता है| इसलिए अगर स्टॉक market अच्चा नहीं कर रहे, तो फण्ड की dividend देने की क्षमता प्रभावित हो सकती है|
SBI BlueChip Fund-Dividend
ध्यान दें dividend आपके पैसे से ही आता है| आपको जितना dividend मिलता है, उतना ही आपके फण्ड का NAV कम हो जाता है| दरअसल, NAV कुछ ज्यादा गिरता है क्योंकि dividend पर Dividend डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (DDT) भी लगता है| यह टैक्स आपको नहीं देना होता| म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी यह टैक्स काटकर ही आपको पैसा देती है|
जो dividend आपके हाथ में आता है, उस पर आपको कोई टैक्स नहीं देना होता|
#3 Dividend Re-investment
यहाँ एक तीसरा विकल्प भी हैं| इस विकल्प में dividend आपके हाथ में नहीं आता| dividend दोबारा से म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश हो जाता है| बाकी सब, dividend विकल्प के सामान ही है|
ग्रोथ या डिविडेंड किस विकल्प में निवेश करें?
ग्रोथ विकल्प में आपके पास पैसा केवल यूनिट्स बेचें पर आता है| ऐसे में आपको कैपिटल गेन्स हो सकते हैं और उस पर आपको टैक्स देना होगा|
डिविडेंड विकल्प में आपके dividend पर DDT (डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स) लगता है|
इसलिए आपका निर्णय इस बात पर निर्भर करेगा की आपको किस पर कम टैक्स देना होगा|
Capital gain पर या Dividend पर?
अगर कैपिटल gain पर कम टैक्स देना होगा, तो Growth option बेहतर है|
अगर dividend पर कम टैक्स देना होगा, तो Dividend विकल्प बेहतर है|
म्यूच्यूअल फण्ड बेचने पर या dividend मिलने पर कितना टैक्स देना होता है?
इस बारे में मैंने इस पोस्ट में विस्तार से चर्चा करी है|
संक्षिप्त में जानकारी के लिए नीचे देख सकते हैं|
म्यूच्यूअल फण्ड बेचने पर या डिविडेंड पर कितना टैक्स लगता है?
Dividend (डिविडेंड) और Growth (ग्रोथ) में क्या चुनाव करें?
यह निर्भर करेगा इन बातों पर:
- आप किस तरह के फंड में निवेश कर रहे हैं (इक्विटी या डेब्ट फण्ड)
- आप कितनी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं
- आप किस टैक्स स्लैब में आते हैं (केवल डेब्ट फण्ड में चुनाव प्रभावित होगा)
इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड (Equity Mutual Fund) में क्या करना चाहिए?
देखिये इक्विटी म्यूच्यूअल फंड में कम अवधि के लिए निवेश करना अच्छा विचार नहीं है|
अगर आप एक वर्ष से अधिक के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आपको capital gain पर 10.4% टैक्स देना होगा| यहीं आपको dividend पर तकरीबन 11.5% का टैक्स देना होगा|
इसलिए ग्रोथ option बेहतर है|
अगर आप इक्विटी फण्ड में निवेश कर रहे हैं, तो ग्रोथ विकल्प (Growth option) में ही निवेश करें|
कुछ निवेशकों नियमित आय के लिए इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड के विकल्प में निवेश करते हैं| यह एक बुरा आईडिया है| पहले तो dividend की कोई गारंटी नहीं है| दूसरी बात आप Growth option के यूनिट्स बेचकर भी अपनी ज़रुरत पूरी कर सकते हैं| टैक्स भी कम लगेगा| मैंने इस विषय पर दूसरे पोस्ट में विस्तार से चर्चा करी है|
डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड (Debt Mutual Fund) में क्या करना चाहिए?
अगर आप डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर रहे हैं, तो आपका निर्णय आपके टैक्स स्लैब और आपकी निवेश अवधि पर निर्भर करेगा|
अगर आप अपनी यूनिट्स को 3 वर्ष से पहले बेचते हैं, तो आपको मुनाफे पर अपनी टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स देना होगा|
अगर आप अपनी यूनिट्स को 3 वर्ष के बाद बेचते हैं, तो आपको मुनाफे 20% (indexation के बाद) टैक्स देना होगा|
Dividend पर तकरीबन 28% DDT लगता है|
डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड में चुनाव करना आसान है|
अगर आप 5% या 20% वाले टैक्स स्लैब में आते हैं, तो Growth विकल्प में निवेश करें| निवेश अवधि से कोई फर्क नहीं पड़ता| Dividend विकल्प में 28% टैक्स लगेगा| मुनाफे पर केवल 5% या 20% टैक्स लगेगा|
अगर आप 30% टैक्स ब्रैकेट में आते हैं और 3 वर्ष से कम अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आपको Dividend (डिविडेंड) या Dividend Reinvestment विकल्प में निवेश करना चाहिए| मुनाफे पर 30% देना होगा, dividend विकल्प में 28% टैक्स ही लगेगा|
अगर आप 30% टैक्स ब्रैकेट में आते हैं और 3 वर्ष से अधिक अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तब भी आपको Growth option चुनना चाहिए| मुनाफे पर 20% (इंडेक्सेशन के बाद) टैक्स देना होगा, डिविडेंड पर 28% प्रतिशत लगेगा|
लाभांश क्या होता है? (What is Dividend in Hindi) : –
जब किसी कंपनी में जो फायदा होता है उस फायदे में से कुछ परसेंट रकम कंपनी अपने सभी शेयरधारकों को देती है इसे ही लाभांश (Dividend) कहा जाता है। यह रकम कंपनी के द्वारा निर्धारित किया जाता है लगभग ५% से ६% होता है। लाभांश साल में एक बार ही दिया जाता है। dividend kya hota hai
जब कोई निगम लाभ या अधिशेष कमाता है, तो वह शेयरधारकों को लाभांश के रूप में लाभ के अनुपात का भुगतान करने में सक्षम होता है। वितरित नहीं की गई किसी भी राशि को व्यवसाय में दुबारा निवेश करने के लिए लिया जाता है। What is dividend in Hindi
लाभांश सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनियों द्वारा निवेशकों को उद्यम में अपना पैसा लगाने के लिए पुरस्कार के रूप में किया गया भुगतान है। लाभांश भुगतान की घोषणा आम तौर पर कंपनी के शेयर की कीमत में आनुपातिक वृद्धि या कमी के साथ होती है। dividend kya hota hai
लाभांश को शेयरधारकों द्वारा उनके मतदान अधिकारों के माध्यम से अनुमोदित किया जाना चाहिए। हालांकि नकद लाभांश सबसे सामान्य हैं, लाभांश को स्टॉक या अन्य संपत्ति के शेयरों के रूप में भी जारी किया जा सकता है। कंपनियों के साथ, और म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड भी डिविडेंड का भुगतान करते हैं।
लाभांश भुगतान करने वाली कंपनियां : –
अनुमान लगाया जाता है लाभ वाली बड़ी, अधिक स्थापित कंपनियां अक्सर सबसे अच्छा लाभांश भुगतानकर्ता होती हैं। ये कंपनियां नियमित लाभांश जारी करती हैं क्योंकि वे सामान्य वृद्धि से अलग तरीके से शेयरधारक धन को ज्यादा करना चाहते हैं। नीचे कुछ प्रकार की इंडस्ट्रीज है जो लाभांश देती हैं। What is dividend in Hindi
- आधारभूत सामग्री (Basic Material) Dividend क्या होता है
- तेल और गैस (Oil and Gas)
- बैंक और वित्तीय (Bank and Finance)
- हेल्थकेयर और फार्मास्यूटिकल्स (Healthcare and pharmaceuticals)
- उपयोगिताओं (Utilities)
Dividend कैसे Dividend क्या होता है दिया जाता है?
डिविडेंट का निर्धारण प्रति शेयर के मूल्य पर किया जाता है। डिविडेंट की घोषणा के बाद एक विशेष तारिक को कंपनी इसका भुगतान करती है। इस तिथि को पेइंग डेट कहा जाता है। जब कंपनी लाभ कमाती है तो अपने लाभ को बचाकर रखती है और उसको अपने शेयर धारकों में बाटने फैसला करती है। What is dividend in Hindi
कंपनी के डायरेक्टर की मंजूरी के बाद भुगतान के लिए शेयर के मूल्य, देय तारिक और रिकॉर्ड तिथि को जारी किया जाता है। dividend kya hota hai
Dividend कितने प्रकार का होता है?
एक कंपनी अपने मुनाफे का एक हिस्सा ६ अलग-अलग प्रकार के लाभांश के साथ साझा कर सकती है। यानि लाभांश ६ प्रकार के होते हैं तो चलिए देखते एक एक करके की कौन कौन से होते हैं।
ज्यादातर कंपनियां नकद लाभांश का भुगतान करती हैं, नकद लाभांश में पैसे सीधे कंपनी से शेयरधारक के बैंक में भेजे जाते हैं या फिर कभी कभी चेक से भी कर देते है। और इसे ही नकद लाभांश कहते हैं।
जब कंपनी के पास लाभांश जारी करने के लिए प्रयाप्त पैसे नहीं होते हैं, तो कंपनी स्क्रिप डिविडेंड भेज देती है, इसमें एक प्रकार का वादा होता है, जो बाद में किसी तारिक को भुगतान करने का गॉरन्टी देता है।
शेयर लाभांश में शेयरधारकों को नए शेयर जारी करके स्टॉक लाभांश का भुगतान किया जाता है। सामान्य शेयरों में निवेश करने वाले लोग स्टॉक लाभांश भुगतान का विकल्प चुन सकते हैं। इस डिविडेंट को नकद लाभांश से बेहतर होता है। कंपनी शेयरधारकों की अपनी इच्छा के अनुसार स्टॉक डिविडेंट को नकदी में परिवर्तित करने का ऑप्शन देती है। What is dividend in Hindi
४. संपत्ति लाभांश (Property Dividend) : –
सम्पति लाभांश में कंपनियां अपने शेयरधारकों को लाभांश के रूप में भौतिक संपत्ति, अचल संपत्ति और अन्य रूप में गैर मौद्रिक लाभांश का भुगतान भी कर सकती है। और बहुत सी कम्पनिया करती भी हैं।
५. परिसमापन लाभांश (Liquidating Dividend) :-
परिसमापन लाभांश में जब कोई कंपनी अपना व्यपार या बिज़नेस बंद कर रही होती है, तो वह अपने शेयरधारकों को Liquidating Dividend के रूप में भुगतान करती हैं। और शेयरधारकों को उस कंपनी द्वारा किया गया यह अंतिम भुगतान होता है, यह भुगतान शेयर की संख्या के तौर पर किया जाता है।
विशेष लाभांश में जब कोई कंपनी अपनी लाभांश भुगतान नियम से अलग कोई लाभांश का भुगतान करती है, तो यह लाभांश Special Dividend कहा जाता है, इस Special Dividend का भुगतान तब किया जाता है, जब कंपनी बहुत अधिक लाभ कमाती है, इसे अतिरिक्त लाभांश के रूप में जाना जाता है, यह डिविडेंट सामान्य डिविडेंट से ज्यादा होता है। What is dividend in Hindi
हेलो दोस्तों मुझे आशा है की आपको अब लाभांश यानि डिविडेंड के बारे में अच्छी तरह से पता चल गया होगा, और अगर आपको कुछ समझ में ना आया हो या फिर कोई संदेह हो तो आप कमेंट करके पूछ सकते है, और अगर यह पोस्ट आपको अच्छा लगा हो तो अपने दोस्तों से साथ जरूर शेयर करें।
इस IT कंपनी ने अपने निवेशकों को दिया 200% का डिविडेंड, जानिए एक्सपर्ट की क्या है राय
ब्रोकरेज Anand Rathi का मानना है कि IT कंपनी Cyient के शेयर लेना सही रहेगा क्योंकि मंगलवार को सुबह 9.34 बजे शेयर उछाल पर था। अभी फिलहाल यह ₹800 के ऊपर है यही वजह है कि इसे लेने की सलाह दी जा रही है। इस आईटी कंपनी का मार्केट कैप ₹8,948.57 crore है।
अगले वित्त वर्ष में कंपनी के सेल और सर्विस में तेजी देखने को मिल सकती है
बताते चलें कि ऐसा माना जा रहा है कि अगले वित्त वर्ष में कंपनी के सेल और सर्विस में तेजी देखने को मिल सकती है। कंपनी ने अपने योग्य निवेशकों को 200% interim dividend दिया है। Anand Rathi ने इस कंपनी को बाय टैग दिया है। चालू वित्त वर्ष की दूसरी तिमाही में कंपनी का नेट प्रॉफिट 79.10 पर्सेंट रहा है।
निवेशकों को हुआ है फायदा
दुसरी तिमाही में कंपनी का ग्रोथ देखने को मिला है। कंपनी के शेयर में पिछले एक महीने में 9.37 फीसदी की तेजी देखने को मिली है। ऐसा माना जा रहा है कि कम्पनी 1 हज़ार से अधिक का फायदा दे सकती है।
लाभांश क्या होता है? (What is Dividend in Hindi) : –
जब किसी कंपनी में जो फायदा होता है उस फायदे में से कुछ परसेंट रकम कंपनी अपने सभी शेयरधारकों को देती है इसे ही लाभांश (Dividend) कहा जाता है। यह रकम कंपनी के द्वारा निर्धारित किया जाता है लगभग ५% से ६% होता है। लाभांश साल में एक बार ही दिया जाता है। dividend kya hota hai
जब कोई निगम लाभ या अधिशेष कमाता है, तो वह शेयरधारकों को लाभांश के रूप में लाभ के अनुपात का भुगतान करने में सक्षम होता है। वितरित नहीं की गई किसी भी राशि को व्यवसाय में दुबारा निवेश करने के लिए लिया जाता है। What is dividend in Hindi
लाभांश सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनियों द्वारा निवेशकों को उद्यम में अपना पैसा लगाने के लिए पुरस्कार के रूप में किया गया भुगतान है। लाभांश भुगतान की घोषणा आम तौर पर कंपनी के शेयर की कीमत में आनुपातिक वृद्धि या कमी के साथ होती है। dividend kya hota hai
लाभांश को शेयरधारकों द्वारा उनके मतदान अधिकारों के माध्यम से अनुमोदित किया जाना चाहिए। हालांकि नकद लाभांश सबसे सामान्य हैं, लाभांश को स्टॉक या अन्य संपत्ति के शेयरों के रूप में भी जारी किया जा सकता है। कंपनियों के साथ, और म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड भी डिविडेंड का भुगतान करते हैं।
लाभांश भुगतान करने वाली कंपनियां : –
अनुमान लगाया जाता है लाभ वाली बड़ी, अधिक स्थापित कंपनियां अक्सर सबसे अच्छा लाभांश भुगतानकर्ता होती हैं। ये कंपनियां नियमित लाभांश जारी करती हैं क्योंकि वे सामान्य वृद्धि से अलग तरीके से शेयरधारक धन को ज्यादा करना चाहते हैं। नीचे कुछ प्रकार की इंडस्ट्रीज है जो लाभांश देती हैं। What is dividend in Hindi
- आधारभूत सामग्री (Basic Material)
- तेल और गैस (Oil and Gas)
- बैंक और वित्तीय (Bank and Finance)
- हेल्थकेयर और फार्मास्यूटिकल्स (Healthcare and pharmaceuticals)
- उपयोगिताओं (Utilities)
Dividend कैसे दिया जाता है?
डिविडेंट का निर्धारण प्रति शेयर के मूल्य पर किया जाता है। डिविडेंट की घोषणा के बाद एक विशेष तारिक को कंपनी इसका भुगतान करती है। इस तिथि को पेइंग डेट कहा जाता है। जब कंपनी लाभ कमाती है तो अपने लाभ को बचाकर रखती है और उसको अपने शेयर धारकों में बाटने फैसला करती है। What is dividend in Hindi
कंपनी के डायरेक्टर की मंजूरी के बाद भुगतान के लिए शेयर के मूल्य, देय तारिक और रिकॉर्ड तिथि को जारी किया जाता है। dividend kya hota hai
Dividend कितने प्रकार का होता है?
एक कंपनी अपने मुनाफे का एक हिस्सा ६ अलग-अलग प्रकार के लाभांश के साथ साझा कर सकती है। यानि लाभांश ६ प्रकार के होते हैं तो चलिए देखते एक एक करके की कौन कौन से होते हैं।
ज्यादातर कंपनियां नकद लाभांश का भुगतान करती हैं, नकद लाभांश में पैसे सीधे कंपनी से शेयरधारक के बैंक में भेजे जाते हैं या फिर कभी कभी चेक से भी कर देते है। और इसे ही नकद लाभांश कहते हैं।
जब कंपनी के पास लाभांश जारी करने के लिए प्रयाप्त पैसे नहीं होते हैं, तो कंपनी स्क्रिप डिविडेंड भेज देती है, इसमें एक प्रकार का वादा होता है, जो बाद में किसी तारिक को भुगतान करने का गॉरन्टी देता है।
शेयर लाभांश में शेयरधारकों को नए शेयर जारी करके स्टॉक लाभांश का भुगतान किया जाता है। सामान्य शेयरों में निवेश करने वाले लोग स्टॉक लाभांश भुगतान का विकल्प चुन सकते हैं। इस डिविडेंट को नकद लाभांश से बेहतर होता है। कंपनी शेयरधारकों की अपनी इच्छा के अनुसार स्टॉक डिविडेंट को नकदी में परिवर्तित करने का ऑप्शन देती है। What is dividend in Hindi
४. संपत्ति लाभांश (Property Dividend) : –
सम्पति लाभांश में कंपनियां अपने शेयरधारकों को लाभांश के रूप में भौतिक संपत्ति, अचल संपत्ति और अन्य रूप में गैर मौद्रिक लाभांश का भुगतान भी कर सकती है। और बहुत सी कम्पनिया करती भी हैं।
५. परिसमापन लाभांश (Liquidating Dividend) :-
परिसमापन लाभांश में जब कोई कंपनी अपना व्यपार या बिज़नेस बंद कर रही होती है, तो वह अपने शेयरधारकों को Liquidating Dividend के रूप में भुगतान करती हैं। और शेयरधारकों को उस कंपनी द्वारा किया गया यह अंतिम भुगतान होता है, यह भुगतान शेयर की संख्या के तौर पर किया जाता है।
विशेष लाभांश में जब कोई कंपनी अपनी लाभांश भुगतान नियम से अलग कोई लाभांश का भुगतान करती है, तो यह लाभांश Special Dividend कहा जाता है, इस Special Dividend का भुगतान तब किया जाता है, जब कंपनी बहुत अधिक लाभ कमाती है, इसे अतिरिक्त लाभांश के रूप में जाना जाता है, यह डिविडेंट सामान्य डिविडेंट से ज्यादा होता है। What is dividend in Hindi
हेलो दोस्तों मुझे आशा है की आपको अब लाभांश यानि डिविडेंड के बारे में अच्छी तरह से पता चल गया होगा, और अगर आपको कुछ समझ में ना आया हो या Dividend क्या होता है फिर कोई संदेह हो तो आप कमेंट करके पूछ सकते है, और अगर यह पोस्ट आपको अच्छा लगा हो तो अपने दोस्तों से साथ जरूर शेयर करें।