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म्‍यूचुअल फंड में निवेश पर ले सकते हैं लोन, जानिए क्या है तरीका

क्या जानते हैं कि म्यूचुअल फंड में अपने निवेश पर आप लोन ले सकते हैं? म्यूचुअल फंड यूनिटों पर लोन ओवरड्राफ्ट फैसिलिटी के रूप में मिलता है. ब्याज केवल क्रेडिट की जाने वाली रकम पर वसूला जाता है. आइए इससे जुड़ी मुख्य बातें जानते हैं.

लोन ऑनलाइन या ऑफलाइन दोनों माध्यम से लिया जा सकता है. एप्लीकेशन प्रोसेस में बैंक/वित्तीय संस्थान के फेवर में म्यूचुअल फंड यूनिटें चिन्हित कर दी जाती हैं. इन्हें 'मार्किंग ऑफ लियन' कहा जाता है. लियन के मार्क हो जाने पर निवेशक इन यूनिटों को बेच या भुना नहीं सकते हैं. यानी इन म्यूचुअल फंड यूनिटों को गारंटी के तौर पर रखा जाता है.

लोन के तौर पर मिलने वाली रकम यूनिटों की मार्केट वैल्यू से कम होती है. इसे मार्जिन कहा जाता है. अमूमन इक्विटी फंड पर मार्जिन म्यूचुअल फंड यूनिटों के मूल्य के 50-60 फीसदी तक होता है. डेट फंडों के मामले में यह एनएवी के 75-80 फीसदी तक होता है.

निवेशकों को लियन मार्क करने के लिए एप्लीकेशन भरना पड़ता है. इसमें फोलियो नंबर, स्कीम का नाम, प्लान, ऑप्शन और यूनिटों की संख्या इत्यादि का ब्योरा देना होता है. डॉक्यूमेंट मिल जाने के बाद लियन मार्किंग के लिए इन्हें म्यूचुअल फंड रजिस्ट्रार के पास भेजा जाता है.

पहले ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ चालू खाता यानी करेंट अकाउंट खुलता है. निवेशक खाते के लिए तय की गई उधारी की सीमा तक ओवरड्राफ्ट फेसिलिटी का इस्तेमाल कर सकता है. इसमें म्यूचुअल फंड यूनिटें गारंटी के तौर पर होती हैं.

लियन पर बैंक का हक होता है. जिस बैंक से लोन लिया जाता है, उसे ही इसे खत्म करने का अधिकार है. लोन की अदायगी पर वह लिखित में गारंटी (यूनिटें) को उधार लेने वाले व्यक्ति के पक्ष में जारी करता है. लोन की अदायगी में विफल होने पर बैंक यूनिटों को जब्त कर सकता है. लोन की रकम वसूल करने के लिए वह लियन के तहत रखी गई यूनिटों को भुना लेता है.

1. बैंकों ने चुनिंदा म्यूचुअल फंड स्कीमों की लिस्ट को मंजूर कर रखा है, जिन पर वे इस सुविधा को देते हैं. 2. वैसे तो यूनिटों पर लियन मार्क कर दिया है, लेकिन इनसे कमाया जाने वाला डिविडेंड निवेशक को मिलता रहता है.
इस पेज की सामग्री सेंटर फॉर इंवेस्टमेंट एजुकेशन एंड लर्निंग (सीआईईएल) के सौजन्य से. गिरिजा गादरे, आरती भार्गव और लब्धि मेहता का योगदान.

₹500 से एक करोड़ तक का सफर | What is Mutual Fund in Hindi | 3 मिनट में

लम्बे समय में, इक्विटी स्कीम में औसतन लगभग 12%, का रिटर्न (लाभ) मिलता है। अगर आप अगले 30 साल तक हर महीने ₹3000 म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करते हैं तो 12% रिटर्न (लाभ) की दर से आपका पैसा (₹1,00,00,000) 1 करोड़ रुपये हो जाएगा।

किसी म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने के लिए आपको कितना धन चाहिए?

हालाँकि, आप न्यूनतम 500 रु. से निवेश करना शुरू सकते हैं। आप अगले 30 साल तक हर महीने ₹500 म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो 12% रिटर्न की दर से आपका पैसा 17,64,000 करोड़ रुपये हो जाएगा।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सही समय क्या है?

विभिन्न अध्ययनों से पता चला है कि बाज़ार में निवेश करने के लिए सही समय का इंतेज़ार करने के बजाए बाज़ार में निवेश करना ज़्यादा बेहतर है। बाज़ार सुधार की प्रतीक्षा न करें क्योंकि इस प्रतीक्षा की कोई निश्चित अवधि नहीं है। आपका लक्ष्य क्या है और बिना देरी किए निवेश करें।

म्यूच्यूअल फंड कितने प्रकार के होते हैं ?

मुख्य रूप से म्यूच्यूअल फंड 3 प्रकार के होते हैं। 1- इक्विटी फंड, 2- डेट फंड, 3-हाइब्रिड फंड

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें

INDmoney एप्लीकेशन द्वारा, आजकल म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने के लिए बाजार में बहुत सारे एप्लीकेशन हैं। लेकिन मेरा पर्सनल फेवरेट INDmoney एप्लीकेशन हैं, जो यूजर फ्रेंडली है और इस प्लेटफार्म पर 0% कमीशन फीस है। – मतलब सब कुछ फ्री।

आज आप ने क्या सीखा?

इस ब्लॉग पोस्ट में हमने म्यूच्यूअल फंड क्या है यह कितने प्रकार का होता है और म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करने का सबसे बढ़िया माध्यम या एप्लीकेशन कौन सा है।
मुख्य रूप से इन चीजों के बारे में सीखा।

हमें उम्मीद है कि आपको हमारी यह पोस्ट पसंद आई ऑनलाइन निवेश होगी।

अगर म्यूच्यूअल फण्ड की जानकारी से सम्बंधित कोई समस्या है या जानकारी चाहिए तो कमेंट बॉक्स में लिखें ताकि हम समय रहते आपकी मदद करने की कोशिश कर सकें।

Mutual Fund क्या है? कैसे करें निवेश की शुरुआत? कितनी होगी कमाई?

म्यूचुअल फंड का यह सबसे बड़ा फायदा है कि आप ₹500 या ₹1,000 से भी SIP ऑनलाइन निवेश की शुरुआत कर सकते हैं. म्यूचुअल फंड से आप न सिर्फ शेयर बाजार में बल्कि गोल्ड पर भी निवेश कर सकते हैं.

क्या है म्यूचुअल फंड? कैसे करें निवेश की शुरुआत

aajtak.in

नई दिल्ली,
04 अगस्त 2022,
(अपडेटेड 04 अगस्त 2022, 6:53 PM IST)

हम सभी ने म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) के बारे में कभी न कभी तो सुना ही होगा. लेकिन निवेश का फैसला सभी नहीं ले पाते हैं. ये भी सच है कि अधिकतर लोगों को इस बारे में पूरी जानकारी नहीं होती है. ऐसे लोग निवेश करना तो चाहते हैं, लेकिन डरते हैं कि कहीं पैसा डूब ना जाए? आज हम आपके लिए म्यूचुअल फंड से जुड़ी पूरी जानकारी लेकर आए हैं.

क्या हैं म्यूचुअल फंड?

म्यूचुअल फंड एक ऐसा फंड है, जो AMC यानी एसेट मैनेजमेंट कंपनीज ऑपरेट करती है. इन कंपनियों में कई लोग अपने पैसे निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड द्वारा इन पैसों को को बॉन्ड, शेयर मार्केट समेत कई जगहों पर निवेश किया जाता है.

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आसान शब्दों में कहें तो म्यूचुअल फंड बहुत सारे लोगों के पैसे से बना एक फंड (Fund) होता है. यहां पर एक फंड मैनेंजर होता है, जो फंड को सुरक्षित तरीके से थोड़ा-थोड़ा करके अलग-अलग जगह पर निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड से आप न सिर्फ शेयर बाजार में बल्कि गोल्ड पर भी निवेश कर सकते हैं.

क्या है एैसेट मैनेजमेंट कंपनी(AMC)?

ऐसी कंपनियां विभिन्न निवेशकों के द्वारा जमा किए गए फंडों को विभिन्न जगहों जैसे इक्विटी, बॉन्ड, गोल्ड, आदि में निवेश करती हैं और इस निवेश से मिलने वाले रिटर्न को निवेशकों में फंड यूनिट्स के अनुसार बांट देती हैं. एक अच्छा फंड मैनेजर फंड को सही तरीके से निवेश कर उसपर ज्यादा से ज्यादा रिटर्न प्राप्त कर सकता है, जिससे निवेशक को अच्छे रिटर्न प्राप्त होंगे.

किस तरह से म्यूचुअल फंड काम करता है, ध्यान से समझते हैं?

म्यूचुअल फंड का सबसे बड़ा फायदा है कि आपको निवेश करने के लिए मोटी रकम की जरुरत नहीं है. आप केवल 500 रुपये से भी इसकी शुरुआत कर सकते हैं. मान लीजिए की आप कोई किसी कंपनी के स्टॉक में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन उसके एक शेयर की कीमत 25000 रुपये है. लेकिन म्यूचुअल फंड के जरिये आप ऐसी कंपनियों में केवल 500 रुपये में भी निवेश कर सकते हैं. म्यूचुअल फंड तमाम निवेशकों से 500-500 रुपये जमाकर उस कंपनी में बड़ी रकम निवेश करती है.

म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे-

1. म्यूचुअल फंड में निवेश पर आपको यह सोचने की जरुरत नहीं होती है कि जिस कंपनी में आप निवेश कर रहे हैं, उसकी ग्रोथ क्या है, ये काम फंड मैनेजर करता है.

2. म्यूचुअल फंड का एक बड़ा फायदा होता है कि यह आपके पैसे को अलग-अलग सेक्टर और एसेट में निवेश करता है. मान कि किसी सेक्टर जैसे बैंकिंग या ऑटो सेक्टर में किसी कारणवश मंदी आ जाती है तो इससे संपूर्ण पोर्टफोलियो पर अधिक फर्क नहीं पड़ेगा, क्योंकि इस सेक्टर में थोड़ा-सा निवेश होगा, जिससे सम्पूर्ण पोर्टफोलियो पर कोई खास प्रभाव नहीं पड़ेगा.

3. म्यूचुअल फंड में आप 500 या 1000 रुपये से भी SIP की शुरुआत कर सकते हैं. आप यह भी तय कर सकते हैं कि कितने अंतराल पर इसमें निवेश करेंगे. यह साप्ताहिक, मासिक, तिमाही या सालाना आधार पर हो सकता है. इस प्रकार कुछ समय के बाद आप एक बड़ी रकम जुटा सकते हैं.

म्यूचुअल फंड कैसे खरीदें?

- इसके लिए आप मोबाइल एप्प, एजेंट के माध्यम या फिर ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी की वेबसाइट पर जाकर आसानी से म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं.

-आज कई ऐसे प्लेटफार्म लॉन्च हो चुके हैं, जिनके माध्यम से आप एक जगह से कई म्यूचुअल फंड की स्कीम खरीद सकते हैं. इतना ही नहीं, आप अपनी म्यूचुअल फण्ड स्कीम की ग्रोथ, रिटर्न की तुलना एवं ट्रैकिंग भी आसानी से कर सकते हैं. ऑनलाइन निवेश ने म्यूचुअल फंड को ओर आसान बना दिया है. (नोट: म्यूचुअल फंड में निवेश से पहले वित्तीय सलाहकार की मदद जरूर लें)

शेयर बाजार में ऑनलाइन निवेश के नाम पर 87 लाख रुपये की ठगी करने वाला आरोपी गिरफ्तार..

रायपुर: राज्य साइबर थाना पुलिस ऑनलाइन ठगी के मामलों की गहनता से जांच कर रही है और आरोपितों के खिलाफ कार्रवाई की जा रही है इसी कड़ी में शेयर बाजार में ऑनलाइन निवेश के नाम पर ठगी करने वाली कंपनी के निदेशक को राज्य के साइबर थाने ने गिरफ्तार कर लिया है जिन खातों में 96 लाख रुपये की ठगी की गई है। उन्हें फ्रीज कर दिया गया है। प्राप्त जानकारी के अनुसार आरोपी ने सिंगापुर की एक फाइनेंसर कंपनी का वित्तीय विश्लेषक बताकर व्हाट्सएप के जरिए दोस्ती की और बताया कि कंपनी की भारत में एक शाखा है। ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए लिंक भेजकर म्युचुअल फंड से अधिक राशि प्राप्त करने का आश्वासन दिया और 87 लाख रुपये की धोखाधड़ी की गई। धोखाधड़ी को भांपते हुए आवेदक ने 26 अक्टूबर 2021 को अपर पुलिस महानिदेशक, तकनीकी सेवा में शिकायत दर्ज कराई। धारा 420 सहित सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम 2000 के तहत अपराध दर्ज कर जांच के लिए राज्य साइबर पुलिस थाने की टीम गठित की गई। राज्य साइबर पुलिस स्टेशन में। महाराष्ट्र और कर्नाटक की टीमों को जांच के लिए भेजा गया था। जांच में पाया गया कि धोखाधड़ी के मकसद से क्रिएटिव टेक्नोलॉजी कंपनी के साथ-साथ अन्य कंपनियां भी खोली गईं। जो कंपनी रजिस्टर में किया गया था। गृह मंत्रालय ने इससे पहले कंपनी रजिस्ट्रार को उक्त कंपनियों के खिलाफ कार्रवाई करने का निर्देश दिया था।

गिरफ्तार कंपनी के निदेशक मोहसिन एन ने कहा कि उसने अन्य सहयोगियों के साथ क्रिएटिव टेक्नोलॉजी और अन्य कंपनियों को एक विदेशी नागरिक के साथ पंजीकृत किया था। जिसे विधिवत गिरफ्तार कर ट्रांजिट रिमांड पर रायपुर लाया गया। धोखाधड़ी के लिए इस्तेमाल ऑनलाइन निवेश किए गए बैंक खाते को बैंक दस्तावेजों के आधार पर 96 लाख रुपये डेबिट करके जब्त कर लिया गया है। थाना प्रभारी निरीक्षक निशीथ अग्रवाल, उपनिरीक्षक अपरिजीत सिंह समेत अन्य सदस्य भी जांच व गिरफ्तारी में शामिल थे।

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